BUSINESS CASE
Accompagnement à la création d’un département «Sans contact», Efficacité opérationnelle et refonte des process
Business case Offre & Distribution
CONTEXTE
- Banque privée reconnue de la place,
- Création d’un nouveau département « Sans contact » : toutes les opérations bancaires des clients se réalisent à distance, par téléphone ou mail sécurisé,
- Segmentation de la clientèle et migration du Segment 1 vers ce département,
- Une organisation revue avec la création d’un MO intégré,
- Accompagnent du Directeur des Opérations en conseil en organisation : efficacité opérationnelle et refonte des process.
ENJEUX
- Couvrir l’ensemble des opérations bancaires,
- Offrir le même niveau de services et préserver l’image de la Banque,
- Aligner les process internes,
- Maintenir un niveau élevé de contrôle des risques opérationnels,
- Passage d’une relation « Banquier-Client » à « Département-Client » : partager la vision globale du client.
ACCOMPAGNEMENT
Étudier l’existant :
- Analyse d’impact par domaines fonctionnels,
- Audit de l’ensemble des opérations : vie du compte, moyens de paiement, passage d’ordre et assurance-vie,
- Rencontres bilatérales avec les équipes du Front, Middle, Back-Office, Compliance.
Refondre les process :
- Création d’un nouveau standard de process,
- Mise en évidence des opérations acceptées par type de canal, contrôles opérationnels, et liens avec les modes opératoires,
- Réécriture de l’ensemble des process (100 opérations couvertes),
- Formation des équipes.
Automatiser les workflows complexes :
- Décision d’automatiser la répartition des tâches faisant intervenir de nombreux acteurs : opérations de gestion des contrats d’Assurance-Vie, de succession…,
- Participation à la validation des spécifications,
- Homologation,
- Communication et formation.
Suivre la migration de la clientèle et de leurs actifs :
- Reporting de suivi de migration de la clientèle,
- Qualité de données par requêtage sur la modification des référentiels et le suivi des comptes migrés.