Banques de Financement et d’Investissement et Trading d’énergie

 

 

 

 

 

HARWELL MANAGEMENT
CABINET DE CONSEIL SPÉCIALISÉ EN BANQUES DE FINANCEMENT & D’INVESTISSEMENT

 

BFI : UN NOUVEAU BUSINESS MODEL POUR RÉPONDRE AUX EXIGENCES DE PROFITABILITÉ

TRANSFORMATION

 

INNOVATION

 

CLIENTS

 

Contexte & Enjeux :

Expertises Harwell Management en Banques de Financement et d'Investissement :

Contraintes Fortes

Contraintes Fortes

. Pression règlementaire : US et EU, réglementations bâloises : Ségrégation des activités de trading pour compte propre, Transparence, Clearing des marchés OTC, Reporting aux  administrations fiscales, …
. Impacts liés aux Brexit

Nouveaux challenges

Nouveaux challenges

. Rentabilité et RoI pour le capital investi dans les métiers de la BFI
. Limitation de la prise de risque
. Valorisation de la data
. Digitalisation
. Innovation

Nouveaux Business Models

Nouveaux Business Models

. Transfert des activités à risque vers le marché
. Optimisation du profil de coût
. Nouveaux services pour transformer les contraintes en opportunités
. Vision Client Centric
. Élargissement du scope et type d’investisseurs

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PRESSION DES OBLIGATIONS RÈGLEMENTAIRES

  • Bâle 3 / Bâle 4 : nouveau calcul RWA (IRC, CVA, Stressed VaR, …), liquidité et reporting
  • Ségrégation des activités de Trading pour compte propre
  • Transparence & Clearing des marchés OTC : Dodd-Franck, EMIR, …
  • Informations clients à l’administration fiscale : FATCA/AEOI, Loi Pacte, DAC 6
  • Transparence & Reporting, : MiFID II, REFIT, IDD, SFTR …
  • Réglementation sur le risque marché/liquidité : FRTB, BMR IBOR
  • Financement structuré, Asset class : IFRS 9, IFRS 16

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RENTABILITÉ DES CAPITAUX PROPRES (ROE) AU COEUR DE LA STRATÉGIE BUSINESS

  • Pilotage des ressources rares et Optimisation du bilan
  • Limitation de la prise de risque due au coût de l’exposition au risque du trading
  • Arrêt des activités à haut risque et autres activités spécifiques
  • Manque d’opportunité business pour contrebalancer le coût règlementaire et les risques de perte de clients
  • Client picking
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OPTIMISATION DU PROFIL DE COÛT VIS A VIS DU MARCHÉ

  • Efficacité opérationnelle, ‘Cost Cutting’ : Simple & Efficient, Boost
  • Centralisation/Externalisation d’activités : BPO ou Centres de Compétences
  • Automatisation et robotisation : RPA et STP
  • Pilotage de la data : qualité, gouvernance et capitalisation
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NOUVEAUX SERVICES POUR TRANSFORMER LES CONTRAINTES EN OPPORTUNITÉS

  • Cross clearing des positions et reporting des transactions, Offre internalisateur systématique, vision analytique des coûts et marges, offre packagée de recherche
  • Cash Management : TOM, Instant payment, sécurisation, pilotage des canaux de flux
  • Transfert de risque : Modèle Origination-Distribution et Titrisation
  • KYC/Onboarding client : RPA, KYC utilities, Digitalisation
  • Trade Finance : Nouveaux business modèles, Blockchain, risques opérationnels

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