Banques de Financement et d’Investissement et Trading d’énergie

BFI et trading d'énergie

I Contexte et enjeu

Cinq ans après la crise financière, et bien que globalement le secteur bancaire ai réagi en lançant de nombreuses initiatives, le contexte global reste difficile mais surtout très ‘challenging’ pour les Banques de Financement et d’Investissement :

  • Faiblesse de la croissance économique, crise de la zone Euro et de la dette souveraine
  • Conservatisme des clients qui réduisent leurs projets ou modifient leurs comportements
  • Pression continue des réformes règlementaires (DFA, EMIR, Bâle 3…) à un niveau national et régional
  • Intervention accrue des banques centrales et des gouvernements
  • Incertitude persistante des marchés financiers
  • Crise de la liquidité, difficulté à se refinancer sur des marchés exsangues
  • Perte de confiance liée aux affaires, scandales, faillites…

Ce contexte morose a fortement impacté le secteur de la finance d’entreprise :

  • Détérioration de certains indicateurs clefs : RoE, efficacité du capital , Revenus, Profit économique, Pertes sur certaines activités
  • Augmentation du besoin en capital
  • Nécessité de maîtriser les coûts (impact sur les effectifs, sur les charges en général),
  • Séparation ou cessation de certaines activités ou portefeuilles
  • Revoir la chaîne de valeur (consommation de fonds propres, activité de trading des dérivés…)
  • Importance accrue de la maîtrise des risques inhérents à l’activité
  • La confiance des investisseurs reste faible

Face à ces transformations majeures, les BFI ont actionné plusieurs leviers : baisse des actifs pondérés du risque, limitation des besoins de ressources à court terme, industrialisation des opérations, etc… Ces leviers sont non seulement des mesures d’adaptation, mais aussi et surtout un moyen d’optimiser l’activité au cœur des BFI.

Pour répondre à ces enjeux et problématiques quotidiennes de nos clients, Harwell Management dispose d’équipes spécialisées capables d’intervenir aussi bien sur des sujets de transformation de la Fonction Finance, de conformité réglementaire, d’efficacité opérationnelle, de risk Management que de Gouvernance des Systèmes d’Information.

I Notre savoir-faire

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