HARWELL MANAGEMENT
CABINET DE CONSEIL SPÉCIALISÉ EN BANQUES DE FINANCEMENT & D’INVESTISSEMENT

BFI : UN NOUVEAU BUSINESS MODEL POUR RÉPONDRE AUX EXIGENCES DE PROFITABILITÉ

Bâle 3 / Bâle 4 : nouveau calcul RWA (IRC, CVA, Stressed VaR, …), liquidité et reporting
Ségrégation des activités de Trading pour compte propre
Transparence & Clearing des marchés OTC : Dodd-Franck, EMIR, …
Informations clients à l’administration fiscale : FATCA/AEOI, Loi Pacte, DAC 6
Transparence & Reporting, : MiFID II, REFIT, IDD, SFTR …
Réglementation sur le risque marché/liquidité : FRTB, BMR IBOR
Financement structuré, Asset class : IFRS 9, IFRS 16

Pilotage des ressources rares et Optimisation du bilan
Limitation de la prise de risque due au coût de l’exposition au risque du trading
Arrêt des activités à haut risque et autres activités spécifiques
Manque d’opportunité business pour contrebalancer le coût règlementaire et les risques de perte de clients
Client picking

Cross clearing des positions et reporting des transactions, Offre internalisateur systématique, vision analytique des coûts et marges, offre packagée de recherche
Cash Management : TOM, Instant payment, sécurisation, pilotage des canaux de flux
Transfert de risque : Modèle Origination-Distribution et Titrisation
KYC/Onboarding client : RPA, KYC utilities, Digitalisation
Trade Finance : Nouveaux business modèles, Blockchain, risques opérationnels