BANQUES DE FINANCEMENT et D’INVESTISSEMENT & Trading d'énergie
Découvrez l’expertise Harwell Management auprès des Banques de Financement et d’Investissement & en Trading d’énergie.
HARWELL MANAGEMENT
Cabinet de conseil spécialisé auprès des Banques de financement et d’investissement & en trading d’énergie.
Le cabinet Harwell Management répond à l’ensemble de vos problématiques en stratégie, en expertise métier et en transformation via l’ensemble de ses offres :
— Stratégie & transformation des organisations, CIO Advisory et transformation digitale, Transformation RH & Futura,
— Due diligence, conformité/contrôle, management des risques, RSE (Responsabilité sociétale des entreprises), Transformation de la fonction finance,
— Offre et distribution, data management, Innovation/Cybersécurité.
BFI : UN NOUVEAU BUSINESS MODEL POUR RÉPONDRE AUX EXIGENCES DE PROFITABILITÉ
Transformation
Innovation
Clients
Contexte & Enjeux
Contraintes Fortes
- Pression réglementaire : US et EU, réglementations bâloises : Ségrégation des activités de trading pour compte propre, Transparence, Clearing des marchés OTC, Reporting aux administrations fiscales, …
- Impacts liés au Brexit
Nouveaux challenges
- Rentabilité et ROI pour le capital investi dans les métiers de la BFI
- Limitation de la prise de risque
- Valorisation de la data
- Digitalisation
- Innovation
Nouveaux Business Models
- Transfert des activités à risque vers le marché
- Optimisation du profil de coût
- Nouveaux services pour transformer les contraintes en opportunités
- Vision Client Centric
- Élargissement du scope et type d’investisseurs
Expertises Harwell Management en Banques de Financement, d’investissement & Trading d’énergie :
Pression des obligations réglementaires
- Bâle 3 / Bâle 4 : nouveau calcul RWA (IRC, CVA, Stressed VaR, …), liquidité et reporting
- Ségrégation des activités de Trading pour compte propre
- Transparence & Clearing des marchés OTC : Dodd-Franck, EMIR, REMIT …
- Informations clients à l’administration fiscale : FATCA/AEOI, Loi Pacte, DAC 6
- Transparence & Reporting, : MiFID II, REFIT, IDD, SFTR …
- Réglementation sur le risque marché/liquidité : FRTB, BMR IBOR
- Financement structuré, Asset class : IFRS 9, IFRS 16
Rentabilité des capitaux propres (ROE) au cœur de la stratégie business
- Pilotage des ressources rares et Optimisation du bilan
- Limitation de la prise de risque due au coût de l’exposition au risque du trading
- Arrêt des activités à haut risque et autres activités spécifiques
- Manque d’opportunité business pour contrebalancer le coût réglementaire et les risques de perte de clients
- Client picking
Optimisation du profil de coût vis-à-vis du marché
- Efficacité opérationnelle, ‘Cost Cutting’ : Simple & Efficient, Boost
- Centralisation/Externalisation d’activités : BPO ou Centres de Compétences
- Automatisation et robotisation : RPA et STP
- Pilotage de la data : qualité, gouvernance et capitalisation
Nouveaux services pour transformer les contraintes en opportunités
- Cross clearing des positions et reporting des transactions, Offre internalisateur systématique, vision analytique des coûts et marges, offre packagée de recherche
- Cash Management : TOM, sécurisation, pilotage des canaux de flux
- Transfert de risque : Modèle Origination-Distribution et Titrisation
- KYC/Onboarding client : RPA, KYC utilities, Digitalisation
- Trade Finance : Nouveaux business models, Blockchain, risques opérationnels
