Banques de Financement et d’Investissement et Trading d’énergie

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HARWELL MANAGEMENT
CABINET DE CONSEIL SPÉCIALISÉ EN BANQUES DE FINANCEMENT & D’INVESTISSEMENT

BFI : UN NOUVEAU BUSINESS MODEL POUR RÉPONDRE AUX EXIGENCES DE PROFITABILITÉ

TRANSFORMATION

INNOVATION

CLIENTS

Contexte & Enjeux :

Expertises Harwell Management en Banques de Financement et d'Investissement :

Contraintes Fortes

Contraintes Fortes

. Pression règlementaire : US et EU, réglementations bâloises : Ségrégation des activités de trading pour compte propre, Transparence, Clearing des marchés OTC, Reporting aux administrations fiscales, …
. Impacts liés aux Brexit

Nouveaux challenges

Nouveaux challenges

. Rentabilité et RoI pour le capital investi dans les métiers de la BFI
. Limitation de la prise de risque
. Valorisation de la data
. Digitalisation
. Innovation

Nouveaux Business Models

Nouveaux Business Models

. Transfert des activités à risque vers le marché
. Optimisation du profil de coût
. Nouveaux services pour transformer les contraintes en opportunités
. Vision Client Centric
. Élargissement du scope et type d’investisseurs

1

PRESSION DES OBLIGATIONS RÈGLEMENTAIRES

Bâle 3 : nouveau calcul RWA (IRC, CVA, Stressed VaR, …), liquidité et reporting
Ségrégation des activités de Trading pour compte propre
Transparence & Clearing des marchés OTC : Dodd-Franck, EMIR, …
Informations clients à l’administration fiscale : FATCA/AEOI, Loi Pacte
Transparence & Reporting, : MiFID II, PRIIPS, SFTR …
Réglementation sur le risque marché/liquidité : FRTB, TRIM, BMR IBOR
Financement structuré, Asset class : IFRS 9

2

RENTABILITÉ DES CAPITAUX PROPRES (ROE) AU COEUR DE LA STRATÉGIE BUSINESS

Pilotage des ressources rares et Optimisation du bilan
Limitation de la prise de risque due au coût de l’exposition au risque du trading
Arrêt des activités à haut risque et autres activités spécifiques
Manque d’opportunité business pour contrebalancer le coût règlementaire et les risques de perte de clients
Client picking

3

OPTIMISATION DU PROFIL DE COÛT VIS A VIS DU MARCHÉ

Efficacité opérationnelle, ‘Cost Cutting’ : Simple & Efficient, Boost
Centralisation/Externalisation d’activités : BPO ou Centres de Compétences
Automatisation et robotisation : RPA et STP
Pilotage de la data : qualité et gouvernance

4

NOUVEAUX SERVICES POUR TRANSFORMER LES CONTRAINTES EN OPPORTUNITÉS

Cross clearing des positions et reporting des transactions, Offre internalisateur systématique, vision analytique des coûts et marges, offre packagée de recherche
Cash Management, Equity finance et Service de Structuration de la dette
Transfert de risque : Modèle Origination-Distribution et Titrisation
KYC/Onboarding client : RPA, KYC utilities, GED
Trade Finance : portail client pour les loans

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