Business case – Accompagnement à la création d’un département « Sans contact » – Offre & Distribution

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BUSINESS CASE

ACCOMPAGNEMENT À LA CRÉATION D’UN DÉPARTEMENT « SANS CONTACT »

 EFFICACITÉ OPÉRATIONNELLE ET REFONTE DES PROCESS POUR UNE BANQUE PRIVÉE

Business case Offre & Distribution

Contexte

  • Banque privée reconnue de la place
  • Création d’un nouveau département « Sans contact » : toutes les opérations bancaires des clients se réalisent à distance, par téléphone ou mail sécurisé
  • Segmentation de la clientèle et migration du Segment 1 vers ce département
  • Une organisation revue avec la création d’un MO intégré
  • Accompagnent du Directeur des Opérations en conseil en organisation : efficacité opérationnelle et refonte des process

Enjeux

  • Couvrir l’ensemble des opérations bancaires
  • Offrir le même niveau de services et préserver l’image de la Banque
  • Aligner les process internes
  • Maintenir un niveau élevé de contrôle des risques opérationnels
  • Passage d’une relation « Banquier-Client » à « Département-Client » : partager la vision globale du client

ACCOMPAGNEMENT HARWELL MANAGEMENT ET VALEUR AJOUTÉE

Étudier l’existant

– Analyse d’impact par domaines fonctionnels
– Audit de l’ensemble des opérations: vie du compte, moyens de paiement, passage d’ordre et assurance-vie
– Rencontres bilatérales avec les équipes du Front, Middle, Back-Office, Compliance

 

Refondre les process

– Création d’un nouveau standard de process
– Mise en évidence des opérations acceptées par type de canal, contrôles opérationnels, et liens avec les modes opératoires
– Réécriture de l’ensemble des process (100 opérations couvertes)
– Formation des équipes

 

Automatiser les workflows complexes

– Décision d’automatiser la répartition des taches faisant intervenir de nombreux acteurs : opérations de gestion des contrats d’Assurance-Vie, de succession…
– Participation à la validation des spécifications
– Homologation
– Communication et formation

 

Suivre la migration de la clientèle et de leurs actifs

– Reporting de suivi de migration de la clientèle
– Qualité de données par requêtage sur la modification des référentiels et le suivi des comptes migrés