Conformité & Contrôle

Contexte

 

L’actualité réglementaire continue d’être soutenue, avec de nouvelles obligations sur lesquelles il convient de se mettre en conformité tout au long de 2018 (p. ex. RGPD, Sapin 2, DSP2) tandis que les travaux d’implémentation continuent sur les textes déjà publiées (p. ex. MiFID2 ou IDD). Par ailleurs, dans le cadre d’un dispositif de supervision prudentiel dont la structuration s’est renforcée, les autorités de contrôle ne cessent pas d’imposer aux établissements financiers et aux sociétés d’assurance une très grande vigilance sur la conformité et le contrôle de leurs opérations.

 

 

Enjeux

 

Le secteur financier opère dans un environnement où arrivent de nouveaux acteurs et qui s’ouvre progressivement à la concurrence, notamment sur les activités de paiement. L’environnement de taux bas fait pression sur les revenus. Dans ce contexte, les fonctions de contrôle interne et de conformité sont prises en étau entre les impératifs réglementaires, la nécessité de démontrer leur utilité et la nécessaire amélioration de leur efficacité opérationnelle. Si les externalisations et la digitalisation sont des leviers d’optimisation, les fonctions de contrôle et de conformité devront continuer de s’appuyer sur des processus internes robustes et clairement documentés.

 

VOS PROBLÉMATIQUES

Conformité (RG AMF, Comofi)

Contrôle interne

Risques opérationnels

Projets et implémentation des nouvelles réglementations

Digitalisation et automatisations

Evaluation des risques


 

HARWELL MANAGEMENT VOUS ACCOMPAGNE

 

Notre équipe est composée de consultants disposant de réelles expériences en gestion de projet et en transformation, ainsi que d’experts issus des métiers de la conformité, du contrôle interne et de l’évaluation des risques, avec une séniorité et un recul assumés. Fort de cette dualité, nous accompagnons les fonctions conformité et contrôle interne des établissements financiers sur l’ensemble de leur chaîne de valeur, en conseil et en implémentation comme en expertises métiers.

Advisory / Diagnostics (directions conformité, risques, contrôle permanent, métiers)

  • Externalisations
  • Optimisation de processus
  • Contrôles des PSEE
  • Coordination des fonctions de contrôle interne
  • Accompagnement métier des missions superviseurs (BCE, ACPR, AMF, …)
  • Audits (Coso / CoBIT) / Certifications / Benchmark
  • Formations dédiées (conception / déploiement)

Digitalisation (directions métiers, direction organisation, direction projet)

  • Assistance à déploiement d’outils GRC : conformité, contrôle interne, risques opérationnels
  • Digitalisation anti-fraude / sécurité financière / intégrité de marché
  • Veille – Etudes – Fin Tech / Reg Tech / Bot / IA
  • Robotic Process Automation (RPA)

Conduite du changement (directions métiers, direction organisation, direction projet)

  • Cadrage, conduite et implémentation de projets
  • Maîtrise d’ouvrage / Assistance à Maîtrise d’Ouvrage
  • Project Management Office
  • Data Lineage / Data Quality

Assistance opérationnelle (directions conformité, risques, contrôle permanent, métiers)

  • Conception et mise en place de plans de contrôles
  • Réalisation des contrôles niveau 1 / niveau 2
  • Assistance à mise en œuvre de recommandations (internes / externes)
  • Mise en place et adaptation de politiques et procédures
  • Cartographie risques et processus
  • Scénario de risques / évaluation en impact et fréquence
  • Collecte des pertes et des incidents
  • Gestion des dispositifs anti-fraude
  • Conception / amélioration des scénarios de détection d’opérations anormales
  • Plan de résolution (KYC, traitement des alertes, des déclarations…)
  • Conception / production de tableaux de bord
  • Plans de continuité d’activité

Notre valeur ajoutée 

 

La mutation de la fonction conformité impose de s’entourer d’experts métiers rompus aux enjeux Contrôles, Conformité, Gouvernance, et maîtrisant les relations régulateurs ainsi que la méthodologie projet.
Le cabinet accompagne ses clients sur toute la chaîne de valeur – depuis les travaux de veille règlementaire et d’analyse des impacts dans l’operating model jusqu’à l’assistance opérationnelle en passant par le cadrage et la mise en œuvre des projets de transformation.


 

BUSINESS CASES

Cadrage Réglementation EMIR pour le compte d’une filière Fixed Income, Commodities and Treasury d’un Groupe bancaire et financier international

Reporting réglementaire : Homologation de mise en place du suivi de la liquidité (ratios LCR & NSFR) pour un Groupe bancaire et financier international

Projet d’internalisation de la production du reporting SURFI pour un établissement financier spécialiste du crédit à la consommation


 

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